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今年も早いもので「年末調整」という言葉が聞かれる時期にさしかかりました。企業であれば、事務方から「年末調整の書類を出してください」と言われるころですね。
「年末調整って、実はよくわかっていないんだ・・・」という方は、改めて保険料が控除される流れを確認してください。

• 生命保険の保険料は、所得から差し引くことができる。
• 10月~11月に保険会社から「控除証明書」が届く
• 会社の「年末調整」書類に「控除証明書」を添付して提出する
• 会社が個人に代わって還付手続きをしてくれる＝個人で確定申告をしなくてもよい

会社勤めではない場合は、代わりに手続きをしてくれる人がいませんので自分で「確定申告」という形で手続きをする必要があります。

複数の保険に入っている人は、ばらばらと控除証明書が送られてきますのでなくさないように、一箇所に保管をし、全部が揃ったら手続きをすすめるようにしてください。
万が一なくした場合はすぐ保険会社や担当者に連絡をし、再発行してもらってください。

毎年お伝えしていますが、加入している保険について見なおす機会はこの時期が一番です。この時期を逃すと「また今度でいいや」と後回しになってしまいます。

• 複数保険に入っている人は保障がかぶっていませんか？
• 保険に入りすぎていませんか？
• 結婚、出産、子どもの独立など、ライフステージにあった保険に入っていますか？
• 無駄な保険に入り続けていませんか？

年末に近づくにつれて他のことで忙しくなりますから、10月、11月にぜひ担当営業に確認の連絡を入れたり、複数の保険をトータルで見てほしいという場合は当社にご相談いただければ証書を一緒に確認させていただきます。当然、勧誘や見直し作業に対する費用はかかりませんのでご安心ください！

保険のセカンドオピニオンとして、ご加入の保険プランを無料で診断させていただきます。

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